Immer mehr Menschen der Generation der Baby Boomer suchen Beratung zum Thema Vermögensübertragung. Berater raten in der Regel zum Schenken statt zum Vererben. Hier kommt es auf die Feinheiten an.
Das Anlegen eines Notfallordners mit Vollmachten gehört zum Standard-Repertoire guter Finanzberater und Vermögensverwalter. Das Institut für Altersvorsorge hat nun eine neue Vorlagen-Mappe entworfen.
Die IDD-Richtlinie wurde von vielen Maklern kritisch gesehen. Nun zeigt sich: Die Anzahl der Vermittler nimmt tatsächlich ab. Doch durch die Weiterbildungspflicht steigt die Qualität.
Es ist nicht so, dass wir einer am Boden zerstörten Witwe oder mit der Situation völlig überforderten Erben nicht helfen wollten, wenn Sie sich in ihrer Verzweiflung an uns wenden. In der Hoffnung, dass wenigstens noch irgendetwas von dem Maklerunternehmen retten, das der kurz zuvor verstorbene Mann oder Vater hinterlassen hat. Leider ist das oft nicht viel.
Was passiert eigentlich mit den vielen Maklernehmen in Deutschland, deren Eigentümer aus Altersgründen ihre Betriebe aufgeben wollen? Ist die Nachfolgersuche wirklich so schwierig oder ist die Sorge unbegründet, dass viele Makler ihren Betrieb irgendwann ohne Nachfolgelösung aufgeben müssten?
Irgendwann kommt der Tag, an dem sich alles ändert. Der Tag, an dem ein Makler oder Vermögensverwalter zum letzten Mal sein Büro betreten hat, sich zum letzten Mal von seinen ehemaligen Mitarbeitern verabschiedet und nachhause fährt, um einen neuen Lebensabschnitt zu beginnen.
Der Tech-Riese Microsoft und der Asset Manager BlackRock haben eine Technologieplattform gegründet, die Nutzer digital bei der Altersvorsorge beraten soll.
Ein Provisionsverbot bringt sowohl für Kunden als auch für Berater mehr Nachteile als Vorteile. Eine Studie fordert den Verzicht auf Garantien und plädiert für den Erhalt des Provisionsmodells.
Muss ein Unternehmen wegen eines Unglücksfalls aus heiterem Himmel den Betrieb einstellen, hat das gravierende Folgen für alle Beteiligten. Andreas Grimm, Geschäftsführer des Makler-Beratungsinstituts Resultate, plädiert für ein regelmäßiges Probesterben.
Einen Nachfolger für das Unternehmen zu finden klingt leicht, entpuppt sich in der Praxis aber als hochkomplex. Was es bei der Nachfolgeplanung zu beachten gilt.