Fondsporträt: Flexibel bleiben mit Zinsen & Dividenden

Der DJE – Zins & Dividende strebt danach, einen absoluten stetigen Ertrag zu erzielen – unabhängig von der Entwicklung der Kapitalmärkte. Auf der Anleiheseite filtert das hauseigene Research aus allen Segmenten des Anleihemarktes die aussichtsreichsten Anlageideen heraus. Dabei investiert der Fonds vor allem in Schuldtitel von öffentlichen Emittenten und Unternehmen mit sehr guter bis guter Bonität.
Auf der Aktienseite verfolgt der Fonds einen aktiven Value-Ansatz, der sich auf die fundamentale Qualität der Unternehmen konzentriert, und investiert global in dividenden- und substanzstarke Aktien.

Dividenden leisten langfristig einen wichtigen Beitrag zur Wertentwicklung. Untersuchungen internationaler Aktienmärkte zeigen, dass nur etwas mehr als die Hälfte der Gewinne durch Kurssteigerungen zustande kommt, die andere Hälfte ist auf Dividendeneffekte zurückzuführen. Dies sollte sich, in Kombination mit der Absolute-Return-orientierten Anlagepolitik des DJE – Zins & Dividende, positiv auf das Chance-Risiko-Verhältnis auswirken, das durch die variable Steuerung der Aktienquote auch in volatileren Marktphasen erhalten bleiben sollte.

Dank seiner ausgewogenen Anlagestrategie stellt dieser mit dem deutschen Fondspreis 2018 und 2019 ausgezeichnete Fonds das Grundgerüst für ein Portfolio dar – er erschließt sich das Ertragspotenzial von Anleihen und Aktien und kombiniert die Anlageklassen flexibel.

Grundlage ist eine dezidierte Einzeltitelselektion durch das hauseigene Research. Das Aktienportfolio (maximal 50 Prozent) sorgt in der Regel für höhere Renditen bei größeren Schwankungen, während das Anleiheportfolio des Fonds (mindestens 50 Prozent) üblicherweise weniger hohe Renditen aus hochwertigen Anleihen erwirtschaftet, sich aber stabiler entwickelt. So gelingt es, den Anlegern langfristig laufende und stabile Erträge bei moderater Volatilität zu ermöglichen. Gegenüber einer reinen Haltestrategie bringt das einen deutlichen Mehrwert.

Fonds

* Stand: 15.02.2019