Für alles, die noch nicht genau wissen, wie die FondsNote berechnet wird, erklären wird das Bewertungsschema kurz. Die FondsNote trennt die Spreu vom Weizen. Nur Fonds, die ein ausgezeichnetes Risiko-Rendite-Profil aufweisen und sehr gut innerhalb ihrer Fondskategorie abschneiden, haben die FondsNote 1 verdient. Neben quantitativen Kriterien muss der Fonds zudem qualitative Kriterien erfüllen. Die FondsNote bewertet Fonds über einen Zeitraum von vier Jahren. Die Berechnung basiert neben quantitativen (70%) auch auf qualitativen (30%) Kriterien, was die FondsNote von vergleichbaren Ratings abhebt. Ziel ist es, aus der Masse der in Deutschland angebotenen Fonds die nachhaltig erfolgreichsten aus den verschiedenen Peergroups zu identifizieren und von den kurzfristigen Überfliegern unterscheiden zu helfen.

Nur wenige Top-Fonds bei beiden Gesellschaften

Sehr unterschiedlich ist die Zahl der untersuchten Fonds dabei. Die Deka hat eine deutlich umfangreichere Fondspalette gegenüber der genossenschaftlichen Fondsgesellschaft. Bei Union Investment wurden 105 bewertet. Bei der Deka waren es hingegen 237. Dabei haben wir die Deka-ETFs nicht berücksichtigt. Bei den Fonds mit FondsNote 1 geht das Rennen knapp an die Deka. 7,6 Prozent ihrer Fonds haben eine Note 1 bekommen. Bei Union Investment sind es hingegen mit 6,7 Prozent etwas weniger. Auffällig ist, dass bei Deka nur Misch- und Anleihefonds mit einer 1 bewertet werden. Union Investment hingegen hat auch 2 Aktienfonds mit der Bestnote im Programm. Der Rest sind Mischfonds sowie ein Anleihefonds.

Beliebte Fonds oft mit Note 2

Auch bei den mit Note 2 bewerteten Fonds ist das Rennen ganz knapp. Es geht wieder zugunsten der Deka aus. 19 Prozent der Deka-Fonds wurden mit Note 2 ausgezeichnet. Bei Union Investment waren es hingegen „nur“ 17.1 Prozent. Bei den Note 2 Fonds findet man viele der bekannten Deka-Fonds wie den Deka-DividendenStrategie CF, Deka-GlobalChampions CF, Deka-MegaTrends CF, DekaSpezial, CF Deka-DividendenStrategie Europa CF sowie den Deka-Technologie CF. Aber auch viele Deka-Struktur Dachfonds werden mit Note 2 bewertet. Auch unter den mit Note 2 bewerteten Fonds finden sich viele Klassiker wie der UniFavorit:Aktien, UniGlobal, PrivatFonds: Flexibel, UniSector: HighTech A, UniMarktführer -net- A, UniValueFonds: Global C, UniAusschüttung Konservativ A, UniReserve:Euro-Corporates oder auch der UniEuroRenta Real Zins A.

Nur Note 3 für AriDeka

Auch bei FondNote 3 setzt sich das bekannte Bild fort. Die Deka liegt mit 54,9 Prozent knapp vor Union Investment (52,4 Prozent). Zu den bekanntesten Note 3 Fonds von der Deka zählen etwa der Deka-EuropaValue CF, Deka-GlobalSelect CF, DekaFonds CF oder der Klassiker AriDeka CF.

UniRak mit Note 3

Auch unter den Union Investment Fonds mit Note 3 finden sich viele Fonds, die sich in so manchem Depot wiederfinden. Darunter sind etwa der UniEuroAktien, LIGA-PAX-Aktien-Union, UniJapan, UniNordamerika, Uni21.Jahrhundert -net-, PrivatFonds: Flexibel pro, UniRak, UniEuroRenta, UniEM Fernost A, UniDynamicFonds Europa A, UniEuropa A´, UniEuropa Mid&SmallCaps, UniSector: BasicIndustries, UniFavorit: Renten, UniEuroKapital oder auch der UniOpti4.

Union hat mehr Note 5 Fonds

Bei den mit Note 4 und 5 bewerteten Fonds möchten die Fondsgesellschaften natürlich eine möglichst geringe Quote haben. Auch hier ist die Deka mit 13,1 und 5,5 Prozent besser als Union Investment. Bei den Genossen haben 14,3 Prozent der bewerteten Fonds haben Note 4. Und sogar 9,5 Prozent werden nur mit Note 5 bewertet.

Fazit

Rein quantitativ gesehen hat die Deka die Nase vorne. Ihre Fonds werden im Schnitt besser als die Union Investment Produkte bewertet. Aber die Unterschiede sind nicht riesengroß. Man sollte zudem im Einzelfall schauen, wer das bessere Angebot hat. Man findet durch die Bank in allen Assetklassen gute Fonds bei beiden Anbietern.

Übersicht der Fonds