Altersvorsorgedepot: UI kooperiert mit Baader Bank und Smartbroker

Universal Investment positioniert sich beim Altersvorsorgedepot

Mit der Reform der privaten Altersvorsorge entsteht ab 2027 ein neues Geschäftsfeld für Fondsanbieter und Asset Manager. Universal Investment will dabei eine zentrale Rolle einnehmen und hat dafür eine Partnerschaft mit der Baader Bank und Smartbroker vereinbart.

Die drei Unternehmen bündeln ihre jeweiligen Kompetenzen, um Kunden von Universal Investment den Zugang zum staatlich geförderten Altersvorsorgedepot zu ermöglichen. Das Angebot soll Fondsinitiatoren und Asset Managern eine durchgängige Lösung bieten – von der Strukturierung entsprechender Investmentprodukte bis zum digitalen Zugang für Endkunden.

Im Mittelpunkt stehen dabei Fonds und aktive ETFs, die im Rahmen der reformierten privaten Altersvorsorge künftig genutzt werden können.

Neues Potenzial für Fonds und aktive ETFs

Das geplante Altersvorsorgedepot soll die kapitalmarktorientierte private Altersvorsorge in Deutschland stärken. Im Gegensatz zu klassischen, stärker versicherungsorientierten Vorsorgelösungen rückt damit die direkte Anlage am Kapitalmarkt stärker in den Fokus.

Für Fondsinitiatoren und Asset Manager eröffnet dies ein zusätzliches Absatzpotenzial. Ihre Fonds und aktiven ETFs können künftig Teil von Altersvorsorgelösungen werden, sofern die jeweiligen regulatorischen Voraussetzungen erfüllt sind.

Universal Investment will selbst allerdings keine Altersvorsorgeverträge anbieten. Die Gesellschaft versteht sich vielmehr als Schnittstelle für Fondsinitiatoren und Asset Manager. Sie unterstützt ihre Kunden bei der Strukturierung geeigneter Fonds- und ETF-Lösungen und stellt den Kontakt zu den entsprechenden Vertriebspartnern her.

Mathias Heiß, CEO von Universal Investment Deutschland, sieht darin neue Möglichkeiten für Anbieter von Investmentlösungen. „Mit dem Altersvorsorgedepot ergeben sich für Fondsinitiatoren und Asset Manager neue Möglichkeiten in der privaten Altersvorsorge“, erklärt Heiß.

Baader Bank übernimmt Depotführung und Förderlogik

Die Baader Bank übernimmt innerhalb der Kooperation die zentralen depot- und vertragsbezogenen Aufgaben. Das Institut tritt dabei als Anbieter zertifizierter Altersvorsorgeverträge auf.

Zu den Leistungen gehören die Konto- und Depotführung, die Handelsabwicklung sowie Brokerage-Dienstleistungen. Darüber hinaus soll die Baader Bank die regulatorischen und rechtlichen Anforderungen abdecken.

Auch die Verwaltung der staatlichen Förderlogik sowie die erforderlichen Meldungen und Berichtsprozesse gegenüber den zuständigen staatlichen Stellen fallen in den Aufgabenbereich der Bank.

Neben den geförderten Altersvorsorgedepots soll die Baader Bank im Rahmen der Kooperation auch Standarddepots anbieten. Damit entsteht eine Infrastruktur, über die sich sowohl geförderte als auch klassische Anlageprodukte abbilden lassen.

Smartbroker übernimmt den digitalen Zugang

Die dritte Säule des Modells ist Smartbroker. Der Online-Broker soll den digitalen Zugang zu den Investmentlösungen für Endkunden bereitstellen.

Fondsinitiatoren und Asset Manager können ihre Angebote mit der Plattform verknüpfen. Anleger erhalten dadurch einen digitalen Zugang zu den Fonds und aktiven ETFs. Auch die Eröffnung eines Altersvorsorgedepots soll über die Plattform möglich sein.

Damit deckt die Kooperation drei zentrale Bereiche ab: Universal Investment konzentriert sich auf die Fondsstrukturierung und Fondsserviceleistungen, die Baader Bank auf Depotführung, Vertragsabwicklung und regulatorische Prozesse, während Smartbroker den digitalen Vertriebskanal bereitstellt.

Universal Investment will weitere Partner einbinden

Universal Investment sieht die Kooperation ausdrücklich als Ausgangspunkt für den Ausbau des Angebots. Nach Angaben des Unternehmens sollen künftig weitere Partner eingebunden werden.

„Auf Basis dieses Modells werden wir künftig auch mit weiteren Partnern zusammenarbeiten, um unseren Kunden auch hier ein breites Spektrum entsprechender Lösungen anbieten zu können“, sagt Heiß.

Für die Fondsbranche ist das Altersvorsorgedepot damit nicht nur eine regulatorische Neuerung, sondern auch ein potenziell wichtiger neuer Vertriebskanal. Entscheidend wird sein, wie schnell entsprechende Produkte verfügbar werden, welche Anbieter tatsächlich teilnehmen und wie stark private Anleger die neue Möglichkeit nutzen.

Mit der Partnerschaft positioniert sich Universal Investment bereits vor dem geplanten Start der neuen geförderten Altersvorsorge als Infrastrukturpartner für Asset Manager und Fondsinitiatoren. Das Unternehmen setzt dabei auf ein Modell, das Produktstrukturierung, Abwicklung und digitalen Vertrieb miteinander verbindet. (jk)

Mehr über die Kapitalrente, das Altersvorsorgedepot und weitere Themen zur Altersvorsorge lesen Sie hier https://www.fundresearch.de/altersvorsorge/