Franklin Templeton und Ginmon machen das Altersvorsorgedepot für den Beratungsmarkt startklar

Franklin Templeton bringt Investmentarchitektur, Asset Allocation, Marketing und Unterstützung für Berater ein; Ginmon stellt mit apeiron Wealth die Technologie und operative Infrastruktur bereit.

Bestehende modulare White-Label-Plattform ist für das Altersvorsorgedepot einsatzbereit zum 1. Januar 2027 und reduziert den Aufwand für Berater durch die Verbindung digitaler Prozesse mit persönlicher Beratung.

Franklin Templeton und Ginmon machen das Altersvorsorgedepot für den Beratungsmarkt startklar. Grundlage ist apeiron Wealth, die Plattform der Ginmon Gruppe, die heute bereits produktiv bei unabhängigen Vermögensberatern und Finanzvertrieben läuft. Beide Unternehmen passen die vorhandenen Module gemeinsam an die Anforderungen von Vertriebsorganisationen, Versicherern und Banken mit Beratungsgeschäft an. Diese können Ihren Kunden damit zum Start der neuen geförderten Altersvorsorge am 1. Januar 2027 ein digitales und auf Wunsch persönlich begleitetes Vorsorgeangebot unter eigener Marke bereitzustellen, ohne dafür eine vollständige Investment-, Technologie- und Prozesslandschaft selbst aufbauen zu müssen.

Die Lösung richtet sich insbesondere an Finanzvertriebe mit eigener Beraterschaft, an Maklerpools und Haftungsdächer,mittelgroße Versicherer, Finanzvertriebe sowie kleine und mittelgroße Banken mit Beratungsgeschäft. Sie unterstützt sowohl vollständig digitale Abschlussstrecken als auch Modelle, bei denen Berater ihre Kunden persönlich begleiten und digitale Prozesse für eine effizientere Betreuung nutzen.

Franklin Templeton bringt Investmentarchitektur und strategische Asset Allocation ein. Abhängig von den Anforderungen des jeweiligen Vertriebspartners können dabei aktive und indexbasierte Anlagebausteine sowie lebenszyklusorientierte Konzepte eingesetzt werden, bei denen sich die Risikostruktur im Zeitverlauf an den näher rückenden Ruhestand anpasst. Hinzu kommen Unterstützung bei der Produktgestaltung, Schulungsangebote für Berater sowie Materialien für die Kundenkommunikation.

Im Rahmen der Zusammenarbeit entstehen konkrete Modellportfolios und Altersvorsorgedepot-Strategien von Franklin Templeton, die auf der offenen Architektur von apeiron Wealth abgebildet werden.

Ginmon stellt über apeiron Wealth die digitale Plattform und wesentliche operative Prozesse bereit. Dazu gehören Kundenanwendungen im Markenauftritt des Vertriebspartners, digitales Onboarding, Berater- und Kundenverwaltung, Portfoliomanagement, Reporting, Gebührenabrechnung sowie die Anbindung an Depot- und Wertpapierabwicklung.

Christian Machts, Country Head Germany & Austria bei Franklin Templeton: „Der Wettbewerb um das Altersvorsorgedepot wird nicht im Produktregal entschieden, sondern an der Kundenschnittstelle. Erfolgreich werden Angebote sein, die Investmentqualität, digitale Einfachheit und persönliche Beratung in einem durchgängigen Prozess verbinden. Viele Banken, Versicherer und Finanzvertriebe bringen das Vertrauen ihrer Kunden mit, wollen aber keine vollständige Technologieplattform selbst entwickeln. Gemeinsam mit Ginmon wollen wir einen skalierbaren Weg schaffen, damit sie unter eigener Marke zügig in den Markt starten können und wir unsere Investment- und Vorsorgekompetenz über etablierte Beraterbeziehungen in die Breite bringen.“

Die modulare Struktur erlaubt es den Vertriebspartnern, das Angebot an ihr Geschäftsmodell anzupassen. Sie bestimmen Markenauftritt, Beratungsmodell und Vergütungsstruktur und bleiben die sichtbare Schnittstelle zu ihren Kunden. Digitale Prozesse treten nicht an die Stelle persönlicher Beratung, sondern entlasten Berater von administrativen Aufgaben und ermöglichen ihnen, mehr Kunden wirtschaftlich und kontinuierlich zu betreuen.

Lars Reiner, Gründer und Geschäftsführer von Ginmon: „Ab Januar 2027 entscheidet sich, wer die geförderten Vorsorgekunden der nächsten 30 Jahre betreut. Wer dann erst anfängt zu bauen, ist zu spät. apeiron Wealth läuft heute produktiv bei unabhängigen Beratern. Mittlere und große Vertriebsorganisationen bekommen diese Plattform auf ihr Geschäftsmodell zugeschnitten, unter eigener Marke und ohne eigenen Entwicklungsaufwand. Franklin Templeton bringt fertige Vorsorgekonzepte, Investmentkompetenz und einen etablierten Zugang zu Banken, Versicherern und Vertrieben ein.“

Ginmon ist als eines der der technologisch führenden Fintechs Europas seit zwölf Jahren am Markt, in elf Ländern aktiv, betreut mehr als 100.000 Endkunden auf der eigenen Plattform und die Gruppe verwaltet über 500 Millionen Euro an Kundenvermögen. apeiron Wealth ist die jüngste Lösung der Gruppe und dediziert für unabhängige Vermögensberater sowie Finanzvertriebe und weitere Vertriebsorganisationen gebaut. Mit dem Altersvorsorgedepot adressiert Ginmon ein Marktsegment, das bislang überwiegend von Versicherungsprodukten besetzt war. Franklin Templeton und Ginmon schneiden die Lösung gemeinsam mit interessierten Finanzintermediären auf deren Anforderungen zu. Dabei kann je nach Geschäftsmodell entweder die vollständige Plattform oder eine Auswahl einzelner Module eingesetzt werden.

Die Zusammenarbeit ist Teil des partnerorientierten Ansatzes von Franklin Templeton für die neue private Altersvorsorge. Ziel ist es, Investmentkompetenz nicht isoliert als Produkt anzubieten, sondern mit Technologie, Services, Wissenstransfer und konkreter Unterstützung für den Vertrieb zu verbinden.

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