Jung, DMS & Cie. macht Makler für Altersvorsorgereform fit

Gemeinsam mit dem Analysehaus MORGEN & MORGEN wurde ein Fördervergleichsrechner entwickelt, der die Wirtschaftlichkeit der bisherigen Riester-Förderung mit der neuen Förderlogik des Altersvorsorgedepots vergleicht.

Fokus auf Förderlogik statt Produktauswahl

Anders als klassische Tarifrechner bewertet das neue Tool zunächst keine konkreten Produkte. Stattdessen analysiert der Fördervergleichsrechner die individuelle Fördersituation eines Kunden und ermittelt den sogenannten Break-even-Punkt. Dieser zeigt auf, ab wann ein Wechsel von der bisherigen Riester-Förderung in die neue Förderwelt des Altersvorsorgedepots wirtschaftlich sinnvoll sein könnte.

Nach Angaben von Jung, DMS & Cie. erhalten Makler damit eine objektive Entscheidungsgrundlage, bevor bestehende Verträge angepasst oder neue Altersvorsorgelösungen empfohlen werden.

„Wir möchten verhindern, dass rund um das Altersvorsorgedepot eine reine Wechseldiskussion entsteht. Die entscheidende Frage lautet nicht: Wie schnell kommt der Kunde in die neue Welt, sondern welche Lösung bietet ihm langfristig den größten Nutzen“, sagt Kristina Obermeier, Director Broker Sales bei Jung, DMS & Cie.

Auch MORGEN & MORGEN sieht den Schwerpunkt bewusst auf der Förderanalyse. „Mit dem Fördervergleich schaffen wir genau die Transparenz, die Vermittler in der Übergangsphase benötigen. Erst wenn feststeht, welche Förderwelt für den Kunden wirtschaftlich sinnvoll ist, sollte über konkrete Produktlösungen gesprochen werden“, erklärt Geschäftsführer Christian Jaffke.

Unterstützung für Makler vor dem Produktstart

Da die ersten Altersvorsorgedepot-Produkte noch nicht am Markt verfügbar sind, setzt Jung, DMS & Cie. nach eigenen Angaben bewusst frühzeitig auf die Vorbereitung der Vermittler. Neben dem Fördervergleichsrechner wurde eine zentrale Informationsplattform eingerichtet, auf der Makler Informationen zur Altersvorsorgereform, zu den unterschiedlichen Fördermodellen sowie Vertriebsunterlagen gebündelt finden.

Ergänzt wird das Angebot durch regelmäßige Webinare, in denen Experten aktuelle Entwicklungen, Beratungsansätze und Praxisbeispiele rund um die Reform der geförderten Altersvorsorge vorstellen.

Altersvorsorgevergleichsrechner bereits in Planung

Die Zusammenarbeit zwischen Jung, DMS & Cie. und MORGEN & MORGEN soll über den aktuellen Fördervergleich hinausgehen. Beide Unternehmen planen bereits die Entwicklung eines umfassenden Altersvorsorgevergleichsrechners.

Sobald die ersten Produkte für das neue Altersvorsorgedepot verfügbar sind, soll das Tool neben den jeweiligen Fördermöglichkeiten auch konkrete Tarifmerkmale verschiedener Altersvorsorgelösungen miteinander vergleichen. Vermittler könnten damit künftig sowohl die passende Förderwelt als auch geeignete Produkte in einem Beratungsschritt bewerten. (jk)