Professionelles Vermögensmanagement für Privatanleger

Diese neue Anlagelösung steht interessierten Anlegerinnen und Anlegern ab sofort über unabhängige, selbstständige Investmentpartner zur Verfügung. Zur Auswahl stehen drei Strategieportfolios mit unterschiedlicher Risiko-Ertrags-Struktur. Wesentliches Unterscheidungsmerkmal ist dabei die globale Aktienfondsquote. Je nach Strategie werden rund 30, 50 oder 70 % des Anlagevolumens in einen globalen Aktienfonds von Metzler investiert. Dafür nutzt das Management den internationalen Aktienfonds Metzler Global Selection, dessen Aktienquote flexibel gesteuert wird. Dadurch kann die globale Aktienquote innerhalb der Strategiedepots jederzeit schnell angepasst werden. Die weiteren Anlageklassen wie Staats- und Unternehmensanleihen, Schwellenländeranleihen, besicherte Anleihen (Pfandbriefe) und hochverzinsliche Anleihen sowie Rohstoffaktien und Geldmarktanlagen werden über kostengünstige Exchange-Traded Funds (ETFs) abgebildet.

Flexible Anlageklassengewichtung: Diskretionäre Entscheidung auf Basis quantitativer Analysen

Ausgehend von der Überzeugung, dass eine breite Diversifikation eine wichtige Voraussetzung ist, um in der globalen Krise zu bestehen, basieren die drei Vermögensverwaltungsstrategien  auf einem sehr flexiblen, international ausgerichteten Investmentansatz. Dieser wird gesteuert von dem Metzler-Team „Tak­tische Asset-Allokation“ der Metzler Asset Management GmbH unter Leitung von Günther Gerstenberger. Die Metzler-Spezialisten, die bereits viele institutionelle Balanced-Mandate nach diesem Prinzip managen, orientieren sich dabei nicht an einer Benchmark, sondern ausschließlich an der Attraktivität der Asset-Klassen im aktuellen Marktumfeld. Basierend auf einem qualitativen Investmentprozess, der sich abzeichnende Trends in der Entwicklung der Anlageklassen ermittelt, trifft das Team je nach Attraktivität aktiv und diskretionär die Entscheidung zur Gewichtung der jeweiligen Anlageklasse. Zur Begrenzung von Anlagerisiken kann diese Gewichtung für einzelne Anlageklassen auch bis auf 0 % reduziert werden.

Transparenz und Fairness bei der Gebührenstruktur

Anleger profitieren von transparenten und niedrigen Kosten. Die jährliche Vermögens­verwaltungsgebühr beträgt je Strategie zwischen 1,25 % und 1,6 % – hinzu kommen die günstigen Tradingkosten für die ETFs von 0,18 % pro Transaktion bezogen auf das jeweilige Transaktionsvolumen. Eine Depotgebühr, Ausgabeaufschläge und Tauschgebühren fallen nicht an. Um die Entwicklung der Anlage sowie die Kosten nachvollziehen zu können, erhalten Anleger zudem regelmäßig Berichte über die Wertentwicklung und alle angefallenen Kosten und Gebühren.

Die Fonds-Vermögensverwaltung eignet sich je nach Anlagestrategien für begrenzt risikobereite, wachstumsorientierte oder vorrangig risikobereite Anleger mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont. Damit können Metzlers Vertriebspartner ihr Angebot zeitgemäß erweitern, und werden zudem erheblich entlastet von den Adminis­trationsaufgaben in Bezug auf die seit Januar 2013 verschärften regulatorischen Anforderun­gen im Fondsvertrieb.

Factsheet „Anlagestrategie 30“

Factsheet „Anlagestrategie 50“

Factsheet „Anlagestrategie 70“