Dr. Upgang VV: Selbst ist die Frau – gute Rendite mit Gewissen

Dr. Mechthild Upgang ist Geschäftsführerin der Dr. Upgang Vermögensverwaltung GmbH

Wer mit gutem Gewissen investieren will, hat die Qual der Wahl. Ob das Portfolio zu den eigenen Wertvorstellungen passt, können Anlegerinnen und Anleger beim neu aufgelegten Investmentfonds der Dr. Upgang Vermögensverwaltung ganz leicht überprüfen.

20.05.2019 | 10:24 Uhr

Der Kabarettist Florian Schröder benötigt gerade einmal 52 Sekunden, um es in der NDR Talkshow humorvoll und treffend auf den Punkt zu bringen:  Frau zu sein, ist zuweilen sehr anstrengend. Frauen sollen liebevolle Mütter sein, den Haushalt schmeißen, ihrem Mann den Rücken freihalten, eine glanzvolle Karriere meistern, das Sozialleben der Familie pflegen, ausreichend schlafen und dabei immer makellos und durchtrainiert aussehen.

Und um ihre Finanzen kümmern müssen sie sich natürlich auch. Denn wenn das Geld bis ans Lebensende reichen soll, können Frauen sich bekanntermaßen nicht mehr allein auf die gesetzliche Rente oder ihren Ehemann verlassen. Mit derzeit 83,1 Jahren liegt die durchschnittliche Lebenserwartung von Frauen fast fünf Jahre höher als die der Männer. Zudem arbeiten sie häufiger in Teilzeit und haben längere Auszeiten wegen der Kinder. Sie zahlen deshalb weniger in die Rentenkasse ein und müssen somit auch mehr anlegen, um die entstehende Lücke zu füllen.

Dr. Mechthild Upgang, die seit fast 30 Jahren Frauen in Finanz- und Versicherungsfragen berät, beobachtet, dass zunehmend junge Frauen mit Anfang 30 in ihre Beratung kommen, weil sie gut verdienen und mehr aus ihrem Geld machen möchten. „Frauen achten bei der Geldanlage stärker auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung als Männer“, berichtet Dr. Upgang. „Doch die meisten Frauen wissen nicht, wie sie dabei vorgehen sollen.“ Die Einordnung nachhaltiger Geldanlagen ist nicht leicht. Feste Standards, an die sich die Anbieter halten müssen, gibt es nicht. Jeder interpretiert grünes Investieren anders. So ist der Markt für nachhaltige Investments sehr unübersichtlich und damit für Laien schwer zu durchschauen.

Damit die Geldanlage mit Sinn nicht am fehlenden Durchblick scheitert, hat Dr. Upgang, die zertifizierte ECOanlagberaterin und Fachautorin für nachhaltiges Investieren ist, ein einfaches und kostengünstiges Anlagekonzept entwickelt. Ihr neu aufgelegter Investmentfonds FutureFolio 55 ist ein Dach-Mischfonds aus globalen, nachhaltigen Aktien- und Rentenfonds. Er investiert vorzugsweise über kostengünstige ETFs in Unternehmen, die dazu beitragen, die globalen Herausforderungen zu meistern und neben dem ökologischen, sozialen oder ethischen Mehrwert auch ökonomischen Wertzuwachs erzielen.

Der Fonds richtet sich als Basisinvestment insbesondere an Frauen mit ausgewogener Risikobereitschaft – natürlich sind auch Männer als Investoren willkommen. Analog zum Fondsnamen, strebt Dr. Upgang im FutureFolio55 eine Verteilung des Fondsvermögens in 55% Aktien und 45 % Renten an. Besonders berücksichtigt werden dabei vom Fondsmanagement solche Unternehmen, die auf Sozialpolitik, Achtung der Menschenrechte, nachhaltige Unternehmensführung, Umweltpolitik und Geschäftsverhaltensethik setzen.

Einfach, bequem, professionell und nachhaltig – so lautet das Rezept für den erfolgversprechenden Vermögensaufbau.  Den Zusatz „Future“ trägt der Fonds übrigens deshalb, weil die erfahrene Fondsberaterin gezielt Titel auswählt, die den Fokus auf solche Zukunftsthemen richtet, die eine lebenswerte Welt mit fairen Bedingungen für alle Menschen schaffen. Damit Anlegerinnen und Anleger für sich nachprüfen können, ob die Zusammensetzung im Fonds auch tatsächlich  ihren jeweiligen Wertvorstellungen entspricht, können sie das Portfolio jederzeit auf der Internetseite www.futurefolio.de mit der jeweiligen Gewichtung einsehen.

Dr. Upgang rät besonders den Frauen, so früh wie möglich mit dem Fondssparen anzufangen. „Einen Sparplan kann man schon mit 25 Euro im Monat starten und so langfristig etwas für die finanzielle Selbstbestimmung tun. Wichtig ist wie so häufig im Leben, der erste Schritt und überhaupt einmal anzufangen.“ sagt Dr. Upgang.

Weitere Informationen:

Gesellschaft: Dr. Upgang Vermögensverwaltung GmbH 

Website: www.upgang-vermoegen.de

Fonds: FutureFolio 55 (DE000A2N67J9)

Ansprechpartnerin: Dr. Mechthild Upgang, Geschäftsführerin
Tel.: +49 22891524-124, E-Mail: vermoegen@upgang.de
Dr. Mechthild Upgang ist Geschäftsführerin der Dr. Upgang Vermögensverwaltung GmbH. Sie ist zertifizierte Finanzberaterin und Fachberaterin für nachhaltiges Investment. Die Autorin der Bücher „Finanzratgeber für Frauen“ und „Gewinn mit Sinn“ berät seit fast 30 Jahren vorwiegend Frauen auf ihrem Weg zur finanziellen Selbständigkeit mit nachhaltigen Investments.

Dr. Upgang war Gründungsfrau und Ehrenpräsidentin des Bundesverbands der Finanzexpertinnen (BuF) e.V.. Seit Oktober2017 ist sie Vorstandsmitglied des Vereins „Die Finanzfachfrauen“ (www.finanzfachfrauen.de), der aus dem Zusammenschluss des ehemaligen Bundesverbandes der Finanzexpertinnen mit dem Arbeitskreis der Finanzfachfrauen hervorgegangen ist.

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