Gute Alternative zum Festgeld
Laufzeitfonds sind seit dem Zinsanstieg wieder eine gefragte Anlageklasse. Union Investment hat nun ein weiteres Produkt auf den Markt gebracht. Der UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2029 bietet rund fünf Prozent laufende Rendite.08.08.2023 | 13:30 Uhr von «Jörn Kränicke»
Wer sein Geld derzeit für einige Jahre anlegen möchte, bekommt bei einigen Banken für sein Festgeld bereits wieder um die vier Prozent. Eine Alternative zu den Bankangeboten sind Laufzeitfonds. Auch bei ihnen, weiß man zum Kaufzeitpunkt welche Rendite mit hoher Wahrscheinlichkeit am Ende der Laufzeit erzielt wurde.
Knapp fünf Prozent Rendite sind möglich
Beim UniEuroRenta Unternehmensanleihen 2029 sind es etwa knapp fünf Prozent. Der Vorteil der Laufzeitfonds gegenüber Festgeld ist jedoch die Tatsache, dass man den Fonds auch vor Laufzeitende täglich verkaufen kann. Die Funktionsweise eines solchen Laufzeitfonds ist denkbar einfach. Zum Fondsstart wird ein Portfolio aus Anleihen zusammengestellt, die auch zum Laufzeitende des Fonds auslaufen. So sichert man sich von vornherein die Rendite der Papiere. Dadurch wird das Risiko von Zinsanstiegen und damit verbundenen Kursrückgängen zum Laufzeitende begrenzt. Das Portfolio wird jedoch auch laufend überwacht. So kann der Manager im Zweifel eingreifen, sollte doch einmal Ungemach drohen.
Es wird weltweit investiert
Der Union Laufzeitfonds diversifiziert breit über Branchen und Länder in ein Euro-Rentenportfolio mit fester Laufzeit investieren. Der Fokus des Fonds liegt auf ausgewählten Unternehmensanleihen weltweiter Emittenten. Fondsmanager Marc Herres investiert vor allem in Papiere guter Bonität mit Investment-Grade-Rating. Ergänzend können bis zu 20 Prozent Hochzinsanleihen beigemischt werden. Zudem ist es möglich, Anleihen von Emittenten aus osteuropäischen Schwellenländern zu erwerben. Das Durchschnittsrating des Fonds beträgt BBB.
Deutlicher Rendite-Pick-Up
„Im Zuge der Zinswende haben die Rentenmärkte deutlich an Attraktivität gewonnen. Das gilt vor allem für Unternehmensanleihen, die bereits erfreuliche Renditeniveaus erreicht haben und so Vorteile gegenüber Staatsanleihen bieten können. Außerdem sind die Fundamentaldaten der Unternehmen weiterhin gut“, sagt Herres.
Fazit: Laufzeitfonds sind bei Beratern wieder gefragt und bieten sich als renditestarke Festgeldalternative an.
Fondsdaten
| ISIN (ausschüttend) | LU2609723593 |
| WKN (ausschüttend) | A3ECET |
| KVG | Union Investment |
| Fondsberater | Marc Herres |
| Auflegung | 31.05.2023 |
| Laufzeitende | 15. Jan 29 |
| Perf. Fee | nein |
| Ausgabeaufschlag | bis 0,0 % |
| Laufende Kosten p. a. | 0,90% |