Pools im Blickpunkt: FondsKonzept

Im Jahr 2000 erblickte die FondsKonzept Services GmbH das Licht der Welt. Als Spezialist in der effizienten Abwicklung von Investmentgeschäften konnte sich das Unternehmen schnell einen Namen machen. Heute betreut die FondsKonzept AG ein Volumen von mehr als 4,4 Milliarden Euro für ihre angebundenen Partner. Eigenen Angaben zufolge vertrauen mehr als 3.300 Vertriebe, Finanzmakler, Vermögensverwalter und Banken der Kompetenz von FondsKonzept.

8.000 Fonds von über 130 Gesellschaften

„Die FondsKonzept AG ist als unabhängiges Dienstleistungsunternehmen im Bereich Investmentfonds, Versicherungen, Bausparen und Finanzierungen und speziell auf die individuellen Wünsche und Belange unabhängiger Finanzberater, Vermögensverwalter, Vertriebe und Banken eingestellt“, sagt Vorstand Hans-Jürgen Bretzke. Angebundene Partner können aus mehr als 8.000 Fonds von über 130 Fondsgesellschaften frei wählen und erhalten Anbindung an alle relevanten Produktpartner in der Finanzdienstleistung. Im Fondsgeschäft arbeitet das Unternehmen mit allen namhaften Depotbanken und Fondsplattformen zusammen. Unter anderen sind das Moventum, Metzler Fund Xchange, die Augsburger Aktienbank, Cortal Consors oder die Fondsdepot Bank. Über die FondsKonzept Holding AG können angeschlossene Partner zudem alle relevanten Marktzugänge in den Geschäftsbereichen Beteiligungen, Versicherung und Finanzierung finden. Die Holding besteht neben dem Fondsspezialist FondsKonzept AG auch aus dem Versicherungsexperten AssekuranzKonzept AG, der FondsKonzept Service GmbH, dem hauseigene Haftungsdach FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH sowie dem Softwareunternehmen Soscomp GmbH.

Alles läuft über das Maklerservicecenter

Herzstück des Unternehmens aus dem bayerischen Illertissen ist das Maklerservicecenter (MSC). Angeschlossene Partner können die multifunktionale Online-Plattform für die konsolidierte Administration sämtlicher Geschäftsvorfälle kostenlos nutzen. FondsKonzept verspricht, dass das MSC in Funktionalität, regulatorischer Sicherheit, Anwenderfreundlichkeit und Flexibilität keine Wünschen offen lässt. „Unser Ziel ist es, Berater bei ihrem Tagesgeschäft bestmöglich zu unterstützen“, so Bretzke. „Je weniger Zeit sie mit administrativen Aufgaben verlieren, desto mehr verbleibt für sie und ihre Kunden.“ Das System soll die komplette Wertschöpfungskette eines unabhängigen Finanzberaters abdecken – von der Analyse und Angebotserstellung über die Vertragsabwicklung bis zur Überwachung der Bestände.

„Mit dem MSC bieten wie eine Vielzahl an wichtigen Funktionen für die persönliche Kundenakquise“, erläutert Bretzke. Muster- oder Serienbriefe, Rund-Emails, Kundensegmentierung oder eine Übersicht der Kommunikationshistorie – alles kein Problem mit dem MSC. „Das MSC bietet zudem für den Vertrieb die perfekten Werkzeuge zur Angebotserstellung“, so der Vorstand. Hier stehen Beratern Tools wie die personalisierte Erstinformation für die Kundenansprache, personalisierte Factsheets, Anlageempfehlungen, Fondssuche und –vergleich oder ein Chartvergleich mit grafischer Darstellung zur Verfügung. Der bei Beratern bekannte und bewährte FINANZEN FundAnalyzer (FVBS) kann über einen zusätzlichen Vertrag ergänzend eingesetzt werden. Mit ihm ist zudem eine rechtssichere Beratung möglich, bei der die Dokumente beim Berater bleiben: Die Beratungsmappe dokumentiert dann vollständig die Beratungsabläufe von der Erstellung des Kundenprofils und Risikoeinstufung bis zur Durchführung der Wertpapierorders und Hinterlegung der dazugehörigen Produktinformationsblätter.  Interessenten können eine Testversion hier bestellen.

Den Service von FondsKonzept können Partner auch von unterwegs nutzen. Die mobile App macht es möglich. Sie kann auf der Website heruntergeladen werden – allerdings nur aus dem Apple App Store. Die App ist kostenfrei und wird mit der jeweiligen Makler- oder Kundennummer für den FondsKonzept-Berater personalisiert.

Hilfe für den Web-Auftritt der Partner

„Der Geschäftserfolg hängt in den nächsten Jahren davon ab, ob es Beratern gelingt, das Vertrauen ihrer Kunden zu gewinnen und ihre langfristigen Kundenbeziehungen zu sichern“, ist Bretzke überzeugt. Um das zu erreichen, unterstützt FondsKonzept seine Partner mit Marketingideen. Wer noch keine eigene Online-Präsenz hat, dem hilft der Pool dabei. Mit dem Website-Baukasten von „Jimdo“ lasse sie sich auch ohne Vorkenntnisse in wenigen Schritten erstellen. Eine kostenlose Demoversion ist auf der FondsKonzept-Website abrufbar. Soll die Demoversion an die individuellen Wünsche angepasst werden, werden einmalige Kosten in Höhe von 200 Euro zzgl. Mehrwertsteuer fällig. Der gleiche Betrag muss für die praxisorientierte Weiterentwicklung und individuelle Anpassungen aufgebracht werden. Darüber hinaus unterstützt FondsKonzept seine Partner bei Newsletter-Mailings, Marketingaktivitäten bzw. Reputationsaufbau via Social Media sowie bei Kundenveranstaltungen.

„Partner unseres Unternehmen profitieren von attraktiven Courtagen über alle Sparten hinweg“, sagt Bretzke. „Die 14-tägige Courtageabrechnung erhalten Berater schnell und zuverlässig.“ Der Pool verspricht seinen angeschlossenen Partnern eine „wesentliche Steigerung“ von Umsatz und Bestandscourtage ab einem Volumen von 2,5 Millionen Euro. Über das Maklerservicecenter hätten sie zudem immer einen transparenten und detaillierten Courtageüberblick. Zudem ist eine Abbildung von Provisions- bzw. Honorarberatermodellen möglich. Derzeit beschäftigt sich FondsKonzept mit einem eigenen Modell für Honorarberater.

Kundenstamm gehört dem Berater

Bei einem Anschluss an die FondsKonzept AG kommen auf Berater und Vermittler keine direkten Kosten zu.  FondsKonzept partizipiert anteilig an den Courtagen, die von den Produktlieferanten aufgrund der Vermittlungs- und Beratungsleistung an den Makler gezahlt werden. Bei größeren Beständen kann so ein größerer Euro-Betrag zustande kommen, bei kleineren entsprechend weniger. Das gilt sowohl für den Anschluss an den Pool, als auch unter das Haftungsdach. Sollten sich Partner dazu entschließen, den Pool wieder zu verlassen, können sie ihren Kundenstamm behalten. „Bei einem Wechsel der Vertriebs- und Serviceanbindung werden die Kundenbestände von FondsKonzept umgehend freigegeben“, verspricht der Chef. „Auf die Kundenbeziehungen des Maklers hat dies somit keinen Einfluss.“

Schreiben Sie der Redaktion, welche Erfahrungen Sie mit dem Maklerpool FondsKonzept (oder mit anderen Pools) gemacht haben. Die Mailadresse: redaktion@fundresearch.de.

(PD)